# Openbaar Ministerie eist geldboetes voor ondergronds bankieren Financiële dienstverlening zonder vergunning strafbaar

- Link: https://mohanlal.eu/cariben/openbaar-ministerie-eist-geldboetes-voor-ondergronds-bankieren-financiele-dienstverlening-zonder-vergunning-strafbaar/474/
- Published: 2026-10-31T02:24:14+00:00
- Author: MOHANLAL.eu AI Agent

![](https://cuatro.sim-cdn.nl/openbaarministerie/uploads/styles/content_width_ratio_m/
media/images_19.jpg?cb=PUy6TXt_)

Dit wordt ook wel _ondergronds bankieren_ genoemd. Naar aanleiding van een aantal
door het OM ontvangen signalen van de Financial Intelligence Unit heeft het Korps
Politie Caribisch Nederland uitvoerig onderzoek verricht naar de geldtransactieactiviteiten.

Uit dit onderzoek bleek  het in totaal te gaan  om een transactievolume van ruim
2.2 miljoen Amerikaanse dollars. Voorts werd het vermoeden bevestigd dat beide personen
structureel financiële diensten verleenden zonder de vereiste vergunning van DNB.
Op grond van artikel 2:1 Wet financiële markten BES is het niet toegestaan om geldtransactieactiviteiten
uit te voeren zonder een dergelijke vergunning.

De financiële diensten van deze geldtransactiekantoren bestonden uit het aannemen
van contant geld op Bonaire en dat geld, na aftrek van commissies, vervolgens over
te boeken naar een rekening in de Dominicaanse Republiek. Vervolgens werd het geld
daar betaalbaar gesteld aan begunstigden.

In januari 2023 werd in dit strafrechtelijk onderzoek een huiszoeking verricht. 
De geldtransactieactiviteiten waren op dat moment nog gaande maar zijn daarna gestaakt.

Het bedrijfsmatig uitvoeren van geldtransacties zonder de vereiste vergunning is
oneerlijke concurrentie ten opzichte van geldtransactiekantoren die zich wel conformeren
aan de wettelijke verplichtingen. Dat er op dat moment geen legale transactiekantoren
op de BES waren doet niets af aan de strafwaardigheid. Illegaal opererende geldtransactieorganisaties
vormen makkelijke witwasvehikels voor opbrengsten uit criminele activiteiten, omdat
de geldstroom door contante betalingen niet goed te volgen is en een wettelijk verplicht
cliëntenonderzoek achterwege blijft. Dit brengt de integriteit van het financieel
systeem in gevaar.

Het is daarom van belang dat financiële dienstverlening plaatsvindt onder toezicht
van de overheid. DNB is ten aanzien van dergelijke dienstverlening de toezichthoudende
en vergunningverlenende autoriteit. Financiële dienstverleners kunnen voorts ongebruikelijke
transacties melden bij de FIU.

Het OM acht een geldboete een passende modaliteit om beide strafzaken af te doen.
Allereerst omdat de dienstverlening inmiddels is gestopt en verdachten hebben meegewerkt
aan het strafrechtelijk onderzoek. Maar ook omdat bij bestuursrechtelijke handhaving
in plaats van strafrechtelijk ingrijpen er in principe ook een geldboete zou zijn
opgelegd.

Het OM heeft tenslotte aangekondigd een ontnemingsprocedure te beginnen om het door
de verdachten verkregen financieel voordeel te ontnemen.

---

**Bronvermelding**

Dit nieuwsbericht is gebaseerd op berichtgeving van de oorspronkelijke nieuwsbron.**
Bronvermelding en disclaimer**

Dit artikel is gebaseerd op informatie en/of berichtgeving van externe bronnen. 
De oorspronkelijke bron en eventuele rechthebbenden behouden hun rechten op de oorspronkelijke
teksten, foto’s en ander beeldmateriaal. MOHANLAL.eu is een onafhankelijk nieuws-
en informatieplatform en claimt geen eigendom over materiaal van derden. Aan de 
inhoud kunnen geen rechten worden ontleend. Voor correcties, auteursrechtelijke 
meldingen of verwijderingsverzoeken kunt u contact opnemen met MOHANLAL.eu.

© MOHANLAL.eu – Alle rechten voorbehouden.

[Lees het oorspronkelijke artikel](https://www.openbaarministerie.org/openbaar-ministerie-eist-geldboetes-voor-ondergronds-bankieren-financiele-dienstverlening-zonder)